چگونه وارد بازار فارکس شویم؛ راهنمای گام به گام برای مبتدیان

بازار فارکس غیرمتمرکز فرصت های معاملاتی فراوانی را برای افراد در سراسر جهان ارائه می دهد. با این حال ورود به این بازار بدون دانش و آمادگی کافی می تواند با ریسک های قابل توجهی همراه باشد. این مقاله به عنوان یک راهنمای آموزشی جنبه های کلیدی بازار فارکس را برای مبتدیان تشریح می کند و به بررسی ویژگی های فنی عوامل موثر بر قیمت ها و روش های پیش بینی قیمت می پردازد. هدف این مقاله ارائه یک دیدگاه جامع و دقیق از بازار فارکس است و هیچ گونه توصیه ای برای سرمایه گذاری ارائه نمی دهد. اما درآمد تریدر در کدام بازار مالی بیشتر است؟

بازار فارکس چیست؟ مقایسه درآمد فارکس در مقابل ارز دیجیتال

بازار فارکس یک بازار جهانی و غیرمتمرکز برای معامله ارزها است. برخلاف بازارهای سهام که در صرافی های متمرکز معامله می شوند فارکس یک بازار خارج از بورس (OTC) است که معاملات مستقیماً بین طرفین از طریق شبکه ای الکترونیکی از بانک ها موسسات مالی و معامله گران انجام می شود. در بازار فارکس ارزها به صورت جفت معامله می شوند به این معنی که شما همزمان یک ارز را می خرید و ارز دیگری را می فروشید.

هر جفت ارز از دو بخش تشکیل شده است : ارز پایه و ارز مظنه. ارز پایه اولین ارز در جفت ارز است و ارز مظنه دومین ارز. نرخ ارز نشان می دهد که برای خرید یک واحد از ارز پایه به چه مقدار از ارز مظنه نیاز است. برای مثال در جفت ارز EUR/USD یورو ارز پایه و دلار آمریکا ارز مظنه است. اگر نرخ ارز EUR/USD برابر با ۱.۱۰ باشد به این معنی است که برای خرید یک یورو به ۱.۱۰ دلار آمریکا نیاز دارید.

معاملات در بازار فارکس بر اساس نوسانات نرخ ارز انجام می شود. معامله گران با پیش بینی جهت حرکت نرخ ارز سعی می کنند از این نوسانات سود کسب کنند. اگر پیش بینی شود که نرخ ارز یک جفت ارز افزایش خواهد یافت معامله گر اقدام به خرید (Buy یا Long) آن جفت ارز می کند. در مقابل اگر پیش بینی شود که نرخ ارز کاهش خواهد یافت معامله گر اقدام به فروش (Sell یا Short) آن جفت ارز می کند.

ویژگی های فنی بازار فارکس

بازار فارکس دارای ویژگی های فنی منحصر به فردی است که آن را از سایر بازارهای مالی متمایز می کند:

• بازار غیرمتمرکز : همانطور که اشاره شد بازار فارکس یک بازار غیرمتمرکز است و هیچ صرافی مرکزی برای معاملات وجود ندارد. این ویژگی باعث می شود که بازار فارکس بسیار بزرگ و نقدشونده باشد و تحت تاثیر انحصار یا دستکاری یک نهاد خاص قرار نگیرد.
• نقدشوندگی بالا : بازار فارکس به دلیل حجم معاملات بسیار بالا از نقدشوندگی بسیار زیادی برخوردار است. این بدان معناست که معامله گران می توانند به راحتی و به سرعت معاملات خود را با کمترین اسپرد (تفاوت بین قیمت خرید و فروش) انجام دهند. نقدشوندگی بالا ورود و خروج از معاملات را آسان تر می کند و ریسک لغزش قیمت (Slippage) را کاهش می دهد.
• فعالیت ۲۴ ساعته : بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته در ۵ روز هفته فعال است. این ویژگی به دلیل فعالیت بازارهای مالی در مناطق زمانی مختلف جهان امکان پذیر شده است. با پایان ساعات کاری بازار در یک منطقه بازار در منطقه زمانی دیگری باز می شود. این فعالیت ۲۴ ساعته انعطاف پذیری بالایی را برای معامله گران فراهم می کند و امکان معامله در هر زمان از شبانه روز را می دهد.
• اهرم (Leverage) : یکی از ویژگی های جذاب و در عین حال پرریسک بازار فارکس استفاده از اهرم است. اهرم به معامله گران اجازه می دهد تا با سرمایه کمتری حجم معاملات بزرگ تری را کنترل کنند. به عبارت دیگر بروکر (کارگزار) به معامله گر اعتبار می دهد تا بتواند با چند برابر سرمایه خود معامله کند. اهرم می تواند سود بالقوه را به طور چشمگیری افزایش دهد اما در عین حال ریسک ضرر را نیز به همان نسبت افزایش می دهد. استفاده از اهرم نیازمند دانش و مدیریت ریسک دقیق است.
• اسپرد و کمیسیون : بروکرها در بازار فارکس از طریق اسپرد و یا کمیسیون کسب درآمد می کنند. اسپرد تفاوت بین قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) یک جفت ارز است. هرچه اسپرد کمتر باشد هزینه معامله برای معامله گر کمتر خواهد بود. برخی از بروکرها علاوه بر اسپرد کمیسیون نیز دریافت می کنند که به صورت درصدی از حجم معامله محاسبه می شود. انتخاب بروکر با اسپرد و کمیسیون مناسب از اهمیت بالایی برخوردار است.

عوامل تاثیرگذار بر قیمت ارزها در بازار فارکس

قیمت ارزها در بازار فارکس تحت تاثیر عوامل متعددی قرار می گیرد که می توان آنها را به دو دسته کلی تحلیل بنیادی (Fundamental Analysis) و تحلیل تکنیکال (Technical Analysis) تقسیم کرد.

تحلیل بنیادی (Fundamental Analysis)

تحلیل بنیادی به بررسی عوامل اقتصادی سیاسی و اجتماعی که بر ارزش یک ارز تاثیر می گذارند می پردازد. هدف از تحلیل بنیادی شناسایی ارزش ذاتی یک ارز و پیش بینی جهت حرکت بلندمدت قیمت آن است. مهم ترین عوامل بنیادی تاثیرگذار بر قیمت ارزها عبارتند از :

• شاخص های اقتصادی : شاخص های اقتصادی کلان مانند تولید ناخالص داخلی (GDP) نرخ تورم نرخ بهره نرخ بیکاری تراز تجاری و شاخص های تولیدی از جمله مهم ترین عوامل بنیادی هستند که بر ارزش ارزها تاثیر می گذارند. انتشار این شاخص ها به صورت دوره ای (ماهانه فصلی یا سالانه) می تواند نوسانات قابل توجهی را در بازار فارکس ایجاد کند. به طور کلی شاخص های اقتصادی مثبت برای یک کشور می تواند باعث تقویت ارزش ارز آن کشور شود و برعکس.
• سیاست های بانک مرکزی : بانک های مرکزی هر کشور مسئولیت کنترل تورم و حفظ ثبات اقتصادی را بر عهده دارند. سیاست های پولی بانک مرکزی به ویژه نرخ بهره تاثیر بسزایی بر ارزش ارزها دارد. افزایش نرخ بهره معمولاً باعث جذب سرمایه گذاران خارجی و افزایش تقاضا برای ارز آن کشور می شود که در نتیجه منجر به افزایش ارزش ارز می گردد. در مقابل کاهش نرخ بهره می تواند باعث خروج سرمایه و کاهش ارزش ارز شود. علاوه بر نرخ بهره سیاست های دیگری مانند تسهیل مقداری (Quantitative Easing) و سیاست های مداخله در بازار ارز نیز می توانند بر قیمت ارزها تاثیرگذار باشند.
• رویدادهای سیاسی و ژئوپلیتیکی : رویدادهای سیاسی و ژئوپلیتیکی مانند انتخابات تغییرات دولت تنش های بین المللی جنگ ها تحریم ها و بحران های سیاسی می توانند تاثیرات قابل توجهی بر بازار فارکس داشته باشند. بی ثباتی سیاسی و افزایش ریسک های ژئوپلیتیکی معمولاً باعث کاهش ارزش ارز یک کشور می شود در حالی که ثبات سیاسی و بهبود روابط بین المللی می تواند به تقویت ارزش ارز کمک کند.
• اخبار و اطلاعیه ها : انتشار اخبار و اطلاعیه های مهم اقتصادی و سیاسی می تواند نوسانات لحظه ای و کوتاه مدت را در بازار فارکس ایجاد کند. معامله گران فارکس به دقت اخبار و اطلاعیه های مربوط به شاخص های اقتصادی سیاست های بانک مرکزی رویدادهای سیاسی و سایر عوامل تاثیرگذار را دنبال می کنند تا بتوانند از فرصت های معاملاتی ایجاد شده بهره برداری کنند.

تحلیل تکنیکال (Technical Analysis)

تحلیل تکنیکال روشی برای پیش بینی قیمت ها بر اساس بررسی نمودارهای قیمت و شاخص های تکنیکال است. تحلیل گران تکنیکال معتقدند که تمام اطلاعات مربوط به بازار در قیمت ها منعکس شده است و با بررسی الگوهای قیمتی و شاخص های تکنیکال می توان روند آینده قیمت ها را پیش بینی کرد. مهم ترین ابزارهای تحلیل تکنیکال عبارتند از :

• الگوهای نموداری (Chart Patterns) : الگوهای نموداری شکل های خاصی هستند که در نمودارهای قیمت تشکیل می شوند و نشان دهنده احتمال تغییر روند یا ادامه روند فعلی قیمت هستند. الگوهای نموداری مختلفی وجود دارد از جمله الگوی سر و شانه (Head and Shoulders) الگوی دو قله و دو کف (Double Top and Double Bottom) الگوهای مثلثی (Triangles) و الگوهای پرچم و کنج (Flags and Pennants). شناسایی و تفسیر صحیح الگوهای نموداری می تواند به معامله گران در تصمیم گیری های معاملاتی کمک کند.
• شاخص های تکنیکال (Technical Indicators) : شاخص های تکنیکال محاسبات ریاضی هستند که بر اساس داده های قیمت و حجم معاملات انجام می شوند و برای شناسایی روندها نقاط اشباع خرید و فروش نوسانات و نشانه های برگشت روند به کار می روند. شاخص های تکنیکال متنوعی وجود دارد از جمله میانگین های متحرک (Moving Averages) شاخص قدرت نسبی (RSI) مکدی (MACD) فیبوناچی اصلاحی (Fibonacci Retracements) و استوکاستیک (Stochastic Oscillator). هر شاخص تکنیکال اطلاعات خاصی را در مورد بازار ارائه می دهد و استفاده ترکیبی از چند شاخص می تواند تحلیل دقیق تری را فراهم کند.
• خطوط روند و سطوح حمایت و مقاومت : خطوط روند خطوطی هستند که نقاط اوج یا فرود قیمت را به هم متصل می کنند و جهت کلی حرکت قیمت را نشان می دهند. سطوح حمایت و مقاومت سطوحی هستند که قیمت در گذشته بارها به آنها واکنش نشان داده است. سطح حمایت سطحی است که انتظار می رود قیمت در آن سطح با افزایش تقاضا مواجه شده و از ریزش بیشتر جلوگیری شود. سطح مقاومت سطحی است که انتظار می رود قیمت در آن سطح با افزایش عرضه مواجه شده و از صعود بیشتر جلوگیری شود. شناسایی خطوط روند و سطوح حمایت و مقاومت می تواند به معامله گران در تعیین نقاط ورود و خروج از معاملات کمک کند.
• حجم معاملات : حجم معاملات نشان دهنده تعداد قراردادهای معامله شده در یک بازه زمانی مشخص است. حجم معاملات بالا معمولاً نشان دهنده قدرت روند فعلی قیمت است. افزایش حجم معاملات در جهت روند قیمت می تواند تایید کننده ادامه روند باشد. در مقابل کاهش حجم معاملات در جهت روند می تواند نشان دهنده ضعف روند و احتمال تغییر جهت قیمت باشد.

پیش بینی قیمت در بازار فارکس (جنبه آموزشی)

پیش بینی قیمت در بازار فارکس امری پیچیده و چالش برانگیز است و هیچ روش قطعی برای پیش بینی دقیق قیمت ها وجود ندارد. با این حال معامله گران می توانند با استفاده از کسب تجربه در پراپ تریدینگ رایگان و ابزارهای تحلیل بنیادی و تکنیکال احتمال موفقیت معاملات خود را افزایش دهند. لازم به تاکید است که پیش بینی های قیمتی صرفاً احتمالات هستند و هیچ گاه نباید به عنوان توصیه های قطعی سرمایه گذاری تلقی شوند.

• استفاده از تحلیل تکنیکال برای پیش بینی : تحلیل تکنیکال با بررسی الگوهای قیمتی و شاخص های تکنیکال به معامله گران کمک می کند تا احتمال حرکت آینده قیمت ها را ارزیابی کنند. برای مثال شناسایی یک الگوی صعودی در نمودار قیمت می تواند احتمال افزایش قیمت را نشان دهد. همچنین عبور شاخص RSI از سطح اشباع فروش می تواند احتمال برگشت روند صعودی را افزایش دهد. با این حال همواره باید به این نکته توجه داشت که تحلیل تکنیکال صرفاً بر احتمالات استوار است و هیچ گاه نمی تواند آینده قیمت ها را به طور قطعی پیش بینی کند.
• استفاده از تحلیل بنیادی برای پیش بینی : تحلیل بنیادی با بررسی عوامل اقتصادی و سیاسی به معامله گران کمک می کند تا درک بهتری از ارزش ذاتی ارزها و احتمال تغییرات بلندمدت قیمت ها پیدا کنند. برای مثال انتشار گزارش مثبت اقتصادی از یک کشور می تواند احتمال افزایش ارزش ارز آن کشور را در بلندمدت افزایش دهد. همچنین تصمیم بانک مرکزی برای افزایش نرخ بهره می تواند احتمال تقویت ارزش ارز را در آینده نزدیک افزایش دهد. با این حال تحلیل بنیادی نیز نمی تواند به طور قطعی قیمت ها را پیش بینی کند و همواره باید به ریسک های غیرقابل پیش بینی بازار توجه داشت.
• مدیریت ریسک : مهم تر از پیش بینی قیمت مدیریت ریسک در بازار فارکس است. معامله گران باید همواره از ابزارهای مدیریت ریسک مانند حد ضرر (Stop-Loss Order) و حجم معاملات مناسب (Position Sizing) استفاده کنند تا از سرمایه خود در برابر نوسانات غیرقابل پیش بینی بازار محافظت کنند. حد ضرر دستوری است که به بروکر داده می شود تا در صورت رسیدن قیمت به سطح مشخصی معامله به طور خودکار بسته شود و از ضرر بیشتر جلوگیری شود. حجم معاملات مناسب به معنای تعیین حجم معامله ای است که با توجه به سرمایه و میزان ریسک پذیری معامله گر مناسب باشد. مدیریت ریسک صحیح کلید موفقیت بلندمدت در بازار فارکس است.

نتیجه گیری

بازار فارکس یک بازار مالی بزرگ و پرپتانسیل است که فرصت های معاملاتی فراوانی را برای افراد ارائه می دهد. با این حال ورود به این بازار نیازمند دانش آموزش و آمادگی کافی است. این مقاله به عنوان یک راهنمای آموزشی به تشریح جنبه های کلیدی بازار فارکس از جمله ویژگی های فنی عوامل تاثیرگذار بر قیمت ها و روش های پیش بینی قیمت پرداخت. تاکید می شود که این مقاله صرفاً جنبه آموزشی دارد و هیچ گونه توصیه ای برای سرمایه گذاری ارائه نمی دهد. معامله گران مبتدی باید قبل از ورود به بازار فارکس دانش و مهارت های لازم را کسب کرده و با درک کامل ریسک های موجود اقدام به معامله کنند. استفاده از حساب های دمو (آزمایشی) برای تمرین و آشنایی با بازار قبل از معامله با سرمایه واقعی توصیه می شود.

پرسش و پاسخ متداول

سوال ۱ : حداقل سرمایه مورد نیاز برای شروع معامله در بازار فارکس چقدر است؟

پاسخ : حداقل سرمایه مورد نیاز برای شروع معامله در بازار فارکس بستگی به بروکر و شرایط حساب معاملاتی دارد. برخی از بروکرها امکان افتتاح حساب با سرمایه بسیار کم حتی ۱۰ دلار را نیز فراهم می کنند. با این حال توصیه می شود برای مدیریت ریسک بهتر و داشتن انعطاف پذیری بیشتر در معاملات با سرمایه معقول تری شروع کنید. مهم تر از حداقل سرمایه داشتن دانش و استراتژی معاملاتی مناسب است. همچنین می توانید با حساب های دمو (آزمایشی) بدون نیاز به سرمایه واقعی به تمرین و آشنایی با بازار بپردازید.

سوال ۲ : آیا معامله در بازار فارکس قمار محسوب می شود؟

پاسخ : معامله در بازار فارکس در صورتی که بر اساس دانش تحلیل و استراتژی معاملاتی انجام شود قمار محسوب نمی شود. بازار فارکس یک بازار مالی جدی است که تحت تاثیر عوامل اقتصادی سیاسی و اجتماعی قرار دارد. معامله گران موفق در بازار فارکس با استفاده از تحلیل بنیادی و تکنیکال سعی در پیش بینی قیمت ها و کسب سود از نوسانات بازار دارند. با این حال اگر معامله گری بدون دانش و صرفاً بر اساس شانس و احساسات اقدام به معامله کند آنگاه می تواند به قمار شباهت داشته باشد. آموزش تمرین و مدیریت ریسک کلید تفاوت بین معامله گری حرفه ای و قمار در بازار فارکس است.

سوال ۳ : چگونه می توان به طور موثر معامله گری در بازار فارکس را یاد گرفت؟

پاسخ : یادگیری معامله گری در بازار فارکس یک فرآیند مستمر است که نیازمند تلاش صبر و پشتکار است. برای شروع می توانید از منابع آموزشی آنلاین کتاب ها مقالات و دوره های آموزشی معتبر استفاده کنید. تمرین با حساب های دمو (آزمایشی) بسیار مهم است و به شما کمک می کند تا استراتژی های معاملاتی خود را بدون ریسک از دست دادن سرمایه واقعی آزمایش کنید. پیگیری اخبار و تحلیل های بازار مطالعه نمودارهای قیمت و شاخص های تکنیکال و شرکت در وبینارها و سمینارهای آموزشی می تواند به بهبود دانش و مهارت های شما کمک کند. همچنین مهم است که یک استراتژی معاملاتی مشخص داشته باشید و به طور منظم عملکرد خود را ارزیابی و بهبود بخشید.