آموزش فارکس برای مبتدیان؛ راهنمای جامع صفر تا صد بازار فارکس!

فارکس چیست؟

بازار ارز خارجی یا فارکس (Forex مخفف Foreign Exchange) بزرگترین بازار مالی جهان است که روزانه تریلیون ها دلار در آن معامله می شود. برخلاف بازارهای سهام که متمرکز هستند فارکس یک بازار غیرمتمرکز و جهانی است که در آن ارزهای مختلف کشورها در برابر یکدیگر معامله می شوند. تصور کنید یک صرافی بزرگ آنلاین و شبانه روزی که در آن شما می توانید ارزها را خرید و فروش کنید. شروع ترید در فارکس نه تنها برای معامله گران حرفه ای؛ بلکه برای مبتدیانی که به دنبال درک سازوکار بازارهای مالی هستند نیز جذاب است.

در هسته بازار فارکس مفهوم جفت ارزها قرار دارد. معاملات فارکس همواره به صورت جفت ارز انجام می گیرد به این معنی که شما همزمان یک ارز را می خرید و ارز دیگری را می فروشید. برای مثال جفت ارز EUR/USD نشان دهنده نرخ تبادل یورو در برابر دلار آمریکا است. در این جفت ارز یورو ارز پایه و دلار آمریکا ارز مظنه نامیده می شود. قیمت جفت ارز نشان می دهد که برای خرید یک واحد از ارز پایه (یورو) به چه مقدار از ارز مظنه (دلار) نیاز است.

نوسانات قیمت در بازار فارکس به صورت پیپ (Pip) اندازه گیری می شود. پیپ کوچکترین واحد تغییر قیمت در یک جفت ارز است. در اکثر جفت ارزها یک پیپ معادل ۰.۰۰۰۱ واحد از ارز مظنه است. درک مفهوم پیپ برای محاسبه سود و زیان در معاملات فارکس بسیار حیاتی است.

معاملات فارکس معمولاً با استفاده از لات انجام می شوند. لات واحد استاندارد حجم معاملات در فارکس است. یک لات استاندارد معادل ۱۰۰,۰۰۰ واحد از ارز پایه است. البته بروکرها امکان معامله با حجم های کوچکتر مانند مینی لات (۱۰,۰۰۰ واحد) و میکرو لات (۱,۰۰۰ واحد) را نیز برای معامله گران مبتدی فراهم می کنند.

ویژگی های فنی بازار فارکس

بازار فارکس دارای ویژگی های فنی منحصر به فردی است که آن را از سایر بازارهای مالی متمایز می کند:

نقدشوندگی بالا : فارکس به عنوان نقدشونده ترین بازار مالی جهان شناخته می شود. حجم معاملات بسیار بالا در این بازار باعث می شود که همواره خریداران و فروشندگان زیادی وجود داشته باشند و معاملات به سرعت و با کمترین لغزش قیمت انجام شوند. این نقدشوندگی بالا برای معامله گران مزیت بزرگی محسوب می شود زیرا امکان ورود و خروج سریع از معاملات را فراهم می کند.

فعالیت ۲۴ ساعته : بازار فارکس به صورت ۲۴ ساعته در ۵ روز هفته (به جز تعطیلات آخر هفته) فعال است. این فعالیت شبانه روزی به دلیل ماهیت جهانی بازار و حضور مراکز مالی بزرگ در نقاط مختلف جهان امکان پذیر است. معامله گران می توانند در هر ساعتی از شبانه روز که برایشان مناسب است به معامله در بازار فارکس بپردازند. این ویژگی برای افرادی که به صورت پاره وقت معامله می کنند بسیار جذاب است.

اهرم (Leverage) : اهرم یکی از ویژگی های کلیدی بازار فارکس است که به معامله گران اجازه می دهد با سرمایه کم حجم معاملات بزرگتری را کنترل کنند. اهرم در واقع یک نوع وام است که بروکر به معامله گر می دهد. به عنوان مثال اهرم ۱ : ۱۰۰ به این معنی است که معامله گر می تواند با ۱۰۰۰ دلار سرمایه معاملاتی به ارزش ۱۰۰,۰۰۰ دلار انجام دهد. اهرم می تواند سود بالقوه را افزایش دهد اما در عین حال ریسک زیان را نیز به همان نسبت افزایش می دهد. استفاده از اهرم نیازمند مدیریت ریسک دقیق و آگاهی کامل از خطرات آن است.

هزینه های پایین معامله : هزینه های معامله در بازار فارکس معمولاً پایین تر از بسیاری از بازارهای مالی دیگر است. اصلی ترین هزینه در فارکس اسپرد (Spread) است. اسپرد تفاوت بین قیمت خرید (Ask) و قیمت فروش (Bid) یک جفت ارز است. بروکرها از طریق اسپرد سود کسب می کنند. برخی بروکرها علاوه بر اسپرد کمیسیون نیز دریافت می کنند. رقابت شدید بین بروکرها باعث شده است که اسپردها و کمیسیون ها به طور کلی پایین باشند و معامله گری در فارکس را از نظر هزینه جذاب کند.

دسترسی آسان : امروزه دسترسی به بازار فارکس از طریق پلتفرم های آنلاین معاملاتی بسیار آسان شده است. معامله گران می توانند با افتتاح حساب نزد یک بروکر آنلاین و نصب پلتفرم معاملاتی بر روی کامپیوتر یا تلفن همراه خود به بازار فارکس متصل شوند و معاملات خود را انجام دهند. این دسترسی آسان باعث شده است که افراد بیشتری بتوانند وارد بازار فارکس شوند و به معامله گری بپردازند.

عوامل تاثیرگذار بر قیمت فارکس

چگونه در فارکس ضرر نکنیم؟ قیمت ارزها در بازار فارکس تحت تاثیر عوامل متعددی قرار دارد که می توان آنها را به دو دسته کلی عوامل فاندامنتال و عوامل تکنیکال تقسیم کرد. درک این عوامل برای تحلیل بازار و پیش بینی احتمالی روند قیمت ها ضروری است.

عوامل فاندامنتال : این عوامل به شرایط اقتصادی و سیاسی کلان کشورها و مناطق مختلف جهان مربوط می شوند و تاثیر بلندمدت تری بر قیمت ارزها دارند. مهم ترین عوامل فاندامنتال عبارتند از :

• شاخص های اقتصادی : شاخص های اقتصادی داده های آماری هستند که وضعیت اقتصادی یک کشور را نشان می دهند. مهم ترین شاخص های اقتصادی شامل نرخ رشد تولید ناخالص داخلی (GDP) نرخ تورم نرخ بیکاری نرخ بهره تراز تجاری شاخص اعتماد مصرف کننده و شاخص مدیران خرید (PMI) هستند. انتشار این شاخص ها می تواند نوسانات قابل توجهی در بازار فارکس ایجاد کند. به طور کلی شاخص های اقتصادی مثبت برای یک کشور معمولاً باعث تقویت ارزش ارز آن کشور می شوند در حالی که شاخص های منفی می توانند منجر به تضعیف ارزش ارز شوند.
• سیاست های بانک مرکزی : بانک های مرکزی نقش کلیدی در تعیین نرخ بهره و سیاست های پولی کشورها دارند. تصمیمات بانک های مرکزی در مورد نرخ بهره و سیاست های پولی تاثیر مستقیمی بر ارزش ارزها دارد. افزایش نرخ بهره معمولاً باعث جذب سرمایه گذاران خارجی و افزایش تقاضا برای ارز آن کشور می شود در نتیجه ارزش ارز تقویت می شود. برعکس کاهش نرخ بهره می تواند منجر به خروج سرمایه و تضعیف ارزش ارز شود. اعلامیه های بانک های مرکزی و سخنرانی مقامات آنها به دقت توسط معامله گران فارکس پیگیری می شود.
• رویدادهای ژئوپلیتیکی : رویدادهای سیاسی و ژئوپلیتیکی مانند جنگ ها بحران های سیاسی انتخابات و تغییرات در روابط بین الملل می توانند تاثیر قابل توجهی بر بازار فارکس داشته باشند. نااطمینانی های سیاسی و ژئوپلیتیکی معمولاً منجر به افزایش ریسک گریزی در بازار و کاهش ارزش ارزهای پرریسک تر می شود در حالی که ارزهای امن تر مانند دلار آمریکا و ین ژاپن ممکن است تقویت شوند.
• احساسات بازار : احساسات کلی معامله گران و سرمایه گذاران نسبت به ریسک و چشم انداز اقتصادی نیز می تواند بر قیمت ارزها تاثیرگذار باشد. در شرایط ریسک پذیری (Risk-on) سرمایه گذاران تمایل بیشتری به سرمایه گذاری در دارایی های پرریسک تر مانند ارزهای با بازده بالاتر دارند در حالی که در شرایط ریسک گریزی (Risk-off) آنها به سمت دارایی های امن تر مانند دلار آمریکا و طلا گرایش پیدا می کنند.
• عرضه و تقاضا : مانند هر بازار دیگری قیمت ارزها در فارکس نیز تحت تاثیر عرضه و تقاضا قرار دارد. افزایش تقاضا برای یک ارز باعث افزایش قیمت آن می شود در حالی که افزایش عرضه می تواند منجر به کاهش قیمت شود. عوامل مختلفی می توانند بر عرضه و تقاضای ارزها تاثیر بگذارند از جمله تجارت بین المللی جریان های سرمایه گذاری و سیاست های دولت ها.

عوامل تکنیکال : این عوامل به الگوهای قیمتی و حجم معاملات در نمودارهای قیمتی مربوط می شوند و برای تحلیل کوتاه مدت و میان مدت بازار استفاده می شوند. تحلیل تکنیکال بر این فرض استوار است که تاریخ تکرار می شود و الگوهای قیمتی گذشته می توانند برای پیش بینی حرکات آتی قیمت مورد استفاده قرار گیرند.

تحلیل تکنیکال در فارکس

تحلیل تکنیکال روشی برای بررسی نمودارهای قیمتی و استفاده از ابزارها و اندیکاتورهای مختلف برای شناسایی الگوهای قیمتی و پیش بینی احتمالی روند قیمت ها است. تحلیلگران تکنیکال معتقدند که تمام اطلاعات مربوط به بازار در قیمت ها منعکس شده است و نیازی به تحلیل عوامل فاندامنتال نیست.

نمودارها و الگوهای قیمتی : نمودارهای قیمتی ابزار اصلی تحلیل تکنیکال هستند. انواع مختلفی از نمودارها وجود دارد از جمله نمودار خطی نمودار میله ای و نمودار شمعی. نمودار شمعی (Candlestick Chart) به دلیل نمایش اطلاعات بیشتر و وضوح بصری پرکاربردترین نوع نمودار در تحلیل تکنیکال است. نمودارهای قیمتی الگوهای مختلفی را شکل می دهند که تحلیلگران تکنیکال از آنها برای شناسایی نقاط ورود و خروج احتمالی از معاملات استفاده می کنند. برخی از الگوهای قیمتی رایج عبارتند از :

• الگوی سر و شانه (Head and Shoulders) : الگوی بازگشتی نزولی که نشان دهنده احتمال تغییر روند صعودی به نزولی است.
• الگوی سقف و کف دوقلو (Double Top/Bottom) : الگوهای بازگشتی که نشان دهنده احتمال تغییر روند صعودی به نزولی (سقف دوقلو) یا نزولی به صعودی (کف دوقلو) هستند.
• الگوهای مثلث (Triangles) : الگوهای ادامه دهنده یا بازگشتی که نشان دهنده دوره های تثبیت قیمت قبل از ادامه روند قبلی یا تغییر روند هستند.

اندیکاتورهای تکنیکال : اندیکاتورهای تکنیکال محاسبات ریاضی هستند که بر اساس داده های قیمتی و حجم معاملات انجام می شوند و به تحلیلگران در شناسایی روندها سطوح حمایت و مقاومت و نقاط اشباع خرید و فروش کمک می کنند. برخی از اندیکاتورهای تکنیکال پرکاربرد عبارتند از :

• میانگین متحرک (Moving Average) : اندیکاتور روندنما که میانگین قیمت را در یک دوره زمانی مشخص محاسبه می کند و به شناسایی روند کلی قیمت کمک می کند.
• شاخص قدرت نسبی (RSI – Relative Strength Index) : اندیکاتور مومنتوم که سرعت و تغییرات قیمت را اندازه گیری می کند و به شناسایی شرایط اشباع خرید و فروش کمک می کند.
• مکدی (MACD – Moving Average Convergence Divergence) : اندیکاتور مومنتوم که رابطه بین دو میانگین متحرک را نشان می دهد و به شناسایی تغییرات احتمالی روند و مومنتوم قیمت کمک می کند.
• باندهای بولینگر (Bollinger Bands) : اندیکاتور نوسان نما که نوارهایی را در بالا و پایین میانگین متحرک قیمت رسم می کند و به شناسایی سطوح نوسان و نقاط احتمالی شکست قیمت کمک می کند.
• فیبوناچی اصلاحی (Fibonacci Retracement) : ابزار تحلیل تکنیکال که سطوح احتمالی حمایت و مقاومت را بر اساس نسبت های فیبوناچی شناسایی می کند.

خطوط روند و سطوح حمایت و مقاومت : خطوط روند خطوطی هستند که نقاط اوج یا کف قیمت را به هم وصل می کنند و جهت روند کلی قیمت را نشان می دهند. سطوح حمایت و مقاومت سطوحی هستند که قیمت در گذشته بارها به آنها واکنش نشان داده است و احتمالاً در آینده نیز واکنش نشان خواهد داد. سطوح حمایت سطوحی هستند که انتظار می رود تقاضا برای ارز افزایش یابد و از کاهش بیشتر قیمت جلوگیری کند در حالی که سطوح مقاومت سطوحی هستند که انتظار می رود عرضه افزایش یابد و از افزایش بیشتر قیمت جلوگیری کند.

تحلیل فاندامنتال در فارکس

تحلیل فاندامنتال روشی برای ارزیابی ارزش ذاتی ارزها بر اساس عوامل اقتصادی و سیاسی کلان است. تحلیلگران فاندامنتال معتقدند که قیمت ارزها در بلندمدت به سمت ارزش ذاتی خود گرایش پیدا می کنند و با تحلیل عوامل فاندامنتال می توان فرصت های معاملاتی سودآوری را شناسایی کرد.

تحلیل داده های اقتصادی : تحلیلگران فاندامنتال به دقت داده های اقتصادی منتشر شده توسط کشورها و مناطق مختلف را بررسی می کنند. آنها به دنبال شناسایی روندهای اقتصادی و پیش بینی تاثیر آنها بر ارزش ارزها هستند. به عنوان مثال افزایش نرخ رشد اقتصادی یک کشور می تواند نشان دهنده بهبود وضعیت اقتصادی و افزایش جذابیت سرمایه گذاری در آن کشور باشد که در نتیجه می تواند منجر به تقویت ارزش ارز آن کشور شود.

پیگیری اخبار و رویدادها : اخبار و رویدادهای سیاسی و اقتصادی مهم می توانند تاثیر قابل توجهی بر بازار فارکس داشته باشند. تحلیلگران فاندامنتال به دقت اخبار و رویدادهای جهانی را پیگیری می کنند و تلاش می کنند تاثیر آنها را بر ارزش ارزها پیش بینی کنند. به عنوان مثال انتشار گزارش های مربوط به مذاکرات تجاری بین کشورها تنش های ژئوپلیتیکی و تغییرات در سیاست های دولت ها می تواند نوسانات قابل توجهی در بازار فارکس ایجاد کند.

اعلامیه های بانک مرکزی : اعلامیه های بانک های مرکزی و سخنرانی مقامات آنها از مهم ترین رویدادها برای تحلیلگران فاندامنتال هستند. بانک های مرکزی با اعلام سیاست های پولی و نرخ بهره تاثیر مستقیمی بر ارزش ارزها دارند. تحلیلگران فاندامنتال تلاش می کنند لحن و محتوای اعلامیه های بانک های مرکزی را تحلیل کرده و تاثیر آنها را بر بازار فارکس پیش بینی کنند.

تحلیل سیاسی و ژئوپلیتیکی : رویدادهای سیاسی و ژئوپلیتیکی می توانند ریسک های سیاسی و اقتصادی را افزایش دهند و تاثیر قابل توجهی بر ارزش ارزها داشته باشند. تحلیلگران فاندامنتال به دقت تحولات سیاسی و ژئوپلیتیکی را بررسی می کنند و تلاش می کنند تاثیر آنها را بر بازار فارکس پیش بینی کنند. به عنوان مثال انتخابات تغییرات دولت ها بحران های سیاسی و جنگ ها می توانند منجر به نوسانات شدید در بازار فارکس شوند.

پیش بینی های قیمتی در فارکس (صرفاً آموزشی و بدون توصیه سرمایه گذاری)

پیش بینی قیمت در بازار فارکس امری بسیار پیچیده و دشوار است و هیچ روشی برای پیش بینی دقیق و قطعی قیمت ها وجود ندارد. بازار فارکس تحت تاثیر عوامل متعددی قرار دارد و نوسانات قیمت می تواند بسیار سریع و غیرقابل پیش بینی باشد. با این حال معامله گران و تحلیلگران از ابزارها و روش های مختلفی برای تلاش در جهت پیش بینی احتمالی روند قیمت ها استفاده می کنند.

ابزارهای پیش بینی قیمت : ابزارهای تحلیل تکنیکال و فاندامنتال که در بخش های قبلی توضیح داده شد می توانند به عنوان ابزارهای پیش بینی قیمت مورد استفاده قرار گیرند. تحلیلگران تکنیکال با استفاده از نمودارها الگوهای قیمتی و اندیکاتورهای تکنیکال تلاش می کنند الگوهای قیمتی گذشته را شناسایی کرده و از آنها برای پیش بینی حرکات آتی قیمت استفاده کنند. تحلیلگران فاندامنتال با تحلیل داده های اقتصادی اخبار و رویدادها و سیاست های بانک مرکزی تلاش می کنند ارزش ذاتی ارزها را ارزیابی کرده و از آن برای پیش بینی روند بلندمدت قیمت ها استفاده کنند.

محدودیت های پیش بینی : مهم است به یاد داشته باشید که پیش بینی قیمت در بازار فارکس همواره با عدم قطعیت همراه است و هیچ تضمینی برای صحت پیش بینی ها وجود ندارد. بازار فارکس بسیار پویا و پیچیده است و عوامل غیرمنتظره ای می توانند بر قیمت ها تاثیر بگذارند. تحلیل های تکنیکال و فاندامنتال صرفاً ابزارهایی برای افزایش احتمال موفقیت در معاملات هستند و نباید به عنوان پیش بینی های قطعی قیمت تلقی شوند. همواره به یاد داشته باشید که معامله گری در بازار فارکس با ریسک همراه است و ممکن است منجر به از دست دادن سرمایه شود. این مقاله صرفاً جنبه آموزشی دارد و به هیچ عنوان توصیه سرمایه گذاری محسوب نمی شود.

نتیجه گیری

بازار فارکس به عنوان بزرگترین و نقدشونده ترین بازار مالی جهان فرصت های زیادی را برای معامله گران و علاقه مندان به بازارهای مالی ارائه می دهد. درک مفاهیم پایه فارکس ویژگی های فنی بازار عوامل تاثیرگذار بر قیمت و روش های تحلیل تکنیکال و فاندامنتال گام های اولیه برای ورود به این بازار هستند. با این حال معامله گری در فارکس نیازمند آموزش مستمر تمرین مدیریت ریسک دقیق و صبر و حوصله است. این مقاله از اپو بلاگ به عنوان یک راهنمای جامع برای مبتدیان تلاش کرد تا مفاهیم اساسی فارکس را به زبانی ساده و قابل فهم ارائه دهد. همواره به یاد داشته باشید که آموزش و کسب دانش کلید موفقیت در هر بازاری از جمله بازار فارکس است.

پرسش و پاسخ متداول

سوال ۱ : فارکس چیست و چگونه کار می کند؟

فارکس بازار ارزهای خارجی است که در آن ارزهای مختلف کشورها در برابر یکدیگر معامله می شوند. معاملات فارکس به صورت جفت ارز انجام می گیرد به این معنی که شما همزمان یک ارز را می خرید و ارز دیگری را می فروشید. قیمت ارزها در فارکس تحت تاثیر عوامل اقتصادی سیاسی و رویدادهای جهانی قرار دارد. معامله گران با تحلیل این عوامل و استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال و فاندامنتال تلاش می کنند روند قیمت ها را پیش بینی کرده و از نوسانات قیمت سود کسب کنند.

سوال ۲ : ریسک های معامله گری در فارکس چیست؟

معامله گری در فارکس با ریسک های قابل توجهی همراه است. اهرم نوسانات بالای قیمت و عوامل غیرقابل پیش بینی بازار می توانند منجر به زیان های سنگین شوند. مهم ترین ریسک های معامله گری در فارکس عبارتند از : ریسک اهرم (Leverage Risk) ریسک نوسانات بازار (Volatility Risk) ریسک نقدشوندگی (Liquidity Risk) ریسک نرخ بهره (Interest Rate Risk) و ریسک رویدادهای سیاسی و اقتصادی (Political and Economic Event Risk). مدیریت ریسک دقیق و استفاده از استراتژی های معاملاتی مناسب برای کاهش این ریسک ها ضروری است.

سوال ۳ : مبتدیان چگونه می توانند معامله گری در فارکس را یاد بگیرند؟

مبتدیان می توانند معامله گری در فارکس را از طریق منابع آموزشی مختلفی یاد بگیرند. مطالعه کتاب ها و مقالات آموزشی شرکت در دوره های آنلاین و حضوری استفاده از حساب های دمو برای تمرین و دنبال کردن تحلیل ها و اخبار بازار می تواند به مبتدیان در یادگیری فارکس کمک کند. همچنین مهم است که مبتدیان قبل از شروع معامله گری با سرمایه واقعی دانش و تجربه کافی را کسب کنند و همواره مدیریت ریسک را در اولویت قرار دهند.