آموزش ثبت‌نام و احراز هویت در صرافی‌های ارز دیجیتال

چرا احراز هویت مشتری در بایننس مهم است؟

بایننس به‌عنوان یک پلتفرم معتبر و پیشرو در حوزه ارزهای دیجیتال، متعهد به رعایت قوانین و مقررات بین‌المللی است. این صرافی با پیاده‌سازی سیستم احراز هویت مشتری (KYC)، تلاش می‌کند از فعالیت‌های غیرقانونی مانند پولشویی، کلاهبرداری، تأمین مالی تروریسم و سایر جرایم مالی جلوگیری کند.

از زمانی که احراز هویت برای کاربران ساکن ایران در این آموزش صرافی ارز دیجیتال غیرممکن شده است، برخی از کاربران ایرانی به روش‌هایی مانند احراز هویت با مدارک جعلی یا مدارک اشخاص دیگر روی آورده‌اند. این کار ریسک‌ها و خطرات جدی به دنبال دارد و در صورت کشف باعث مسدود شدن حساب و بلوکه‌شدن دارایی‌های کاربران می‌شود. از سوی دیگر، برخی دیگر از کاربران ایرانی از دیگر صرافی‌های خارجی که الزامی برای احراز هویت ندارند، استفاده می‌کنند.

شرایط کاربران ایرانی برای استفاده از بایننس

متأسفانه به دلیل تحریم‌های بین‌المللی علیه ایران، کاربران ساکن ایران با چالش‌هایی برای دسترسی به خدمات بایننس مواجه هستند. این تحریم‌ها مانع از آن می‌شود که معامله‌گران ایرانی بتوانند به‌طور مستقیم از امکانات این صرافی استفاده کنند. رویکرد بایننس نسبت به کاربران ایرانی در طول زمان بدین تریتب تغییر کرده است:

قبل از سال ۲۰۱۸: معامله‌گران ایرانی با انجام حداقل شرایط احراز هویت، مجاز به فعالیت در پلتفرم بایننس بودند. در این دوره، بسیاری از ایرانیان توانستند با ثبت‌نام در بایننس، به خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازند.

بعد از ۲۰۱۸: با تشدید تحریم‌ها علیه ایران، بایننس به معامله‌گران ایرانی هشدار داد که باید ارزهای دیجیتال خود را از این صرافی خارج کنند. این اقدام به دلیل فشارهای ناشی از تحریم‌ها و لزوم رعایت قوانین بین‌المللی توسط بایننس صورت گرفت.

رویکرد فعلی: در حال حاضر، بایننس ارائه خدمات را برای کاربرانی که در ایران مستقر هستند، محدود می‌کند. با این حال، ایرانیانی که خارج از کشور زندگی می‌کنند و درآمدی از ایران ندارند، همچنان می‌توانند با طی کردن فرآیند احراز هویت و ارائه مدارک شناسایی غیرایرانی خود، به این پلتفرم دسترسی داشته باشند.

دور زدن تحریم‌ها و استفاده کاربران ایرانی از بایننس

نکته مهم این است که برخی کاربران ایرانی با استفاده از وی‌پی‌اس (VPS) یا آی‌پی ثابت کشورهای دیگر، اقدام به ساخت حساب کاربری در بایننس می‌کنند. آنها سپس با ارائه مدارک جعلی یا مدارک اشخاص ثالث خارج از ایران، فرآیند احراز هویت را تکمیل می‌کنند. این اقدام می‌تواند عواقب جدی به دنبال داشته باشد، زیرا در صورت شناسایی توسط بایننس، حساب کاربری و دارایی‌های آنها مسدود خواهد شد.

از آنجایی که دور زدن قوانین به این صورت می‌تواند عواقب سنگین و جبران‌ناپذیری داشته باشد، بسیاری از کاربران ایرانی ترجیح می‌دهند که از دیگر استفاده کنند که احراز هویت مشتری در آنها اجباری نیست.

نحوه ایجاد حساب کاربری و ثبت‌نام در بایننس

کاربران ایرانی می‌توانند با استفاده از وی پی ان معمولی در صرافی بایننس ثبت‌نام کنند. البته دقت داشته باشید که V.P.Nهای معمولی آدرس آی‌پی ثابت ندارند و به همین دلیل امکان دارد دفعات بعدی که وارد حساب کاربری خود می‌شوید، بایننس متوجه تغییر IP شما شده و حساب شما را مسدود کند.

به همین خاطر کاربرانی که به‌صورت مداوم از بایننس استفاده می‌کنند، آی‌پی ثابت خارجی یا وی‌پی‌اس (VPS) تهیه کرده و همیشه با آن وارد می‌شوند. باید دقت کنید که آی‌پی ثابت شما جزو کشورهایی باشد که بایننس از آنها پشتیبانی می‌کند.

برای ایجاد حساب کاربری در بایننس، مراحل زیر را طی می‌کنیم:

گام اول: وارد سایت شوید و روی گزینه «Sign up» در گوشه بالای سمت راست صفحه کلیک کنید.

گام دوم: در صفحه‌ای که باز می‌شود سه گزینه ثبت‌نام با شماره موبایل یا ایمیل (گزینه اول در تصویر)، با گوگل (گزینه دوم) و با حساب اپل (گزینه سوم) را می‌بینید.

کاربران ایرانی نمی‌توانند با شماره موبایل خود ثبت‌نام کنند. در اینجا ما گزینه ثبت‌نام با گوگل را انتخاب می‌کنیم.

گام سوم: در اینجا یکی از حساب‌های ایمیل خود را انتخاب کرده و در ادامه نیز گزینه «Confirm» را کلیک می‌کنیم.

گام چهارم: بایننس از شما می‌خواهد که با قوانین و مقررات آن موافقت کنید. تیک پایین را زده و دوباره روی «Confirm» کلیک کنید.

گام پنجم: در ادامه اگر کد ارجاع یا همان ریفرال از طرف دوست یا آشنایی دارید، آن را وارد کرده و «Submit» می‌کنید. در غیر این صورت، روی گزینه «Next» کلیک کنید.

اکنون حساب کاربری شما در بایننس با موفقیت ایجاد شده و می‌توانید صفحه داشبود اصلی حساب اکانت خود را ببینید.

سطوح احراز هویت مشتری در صرافی بایننس

بایننس برای احراز هویت کاربران خود، دو سطح وریفاید (Verified) و وریفاید پلاس (Verified Plus) را ارائه می‌دهد. هر یک از این سطوح، امکانات و محدودیت‌های خاص خود را دارند که در ادامه به آنها می‌پردازیم:

سطح وریفاید (Verified)

در این سطح، کاربر باید اطلاعات شخصی خود، شامل نام، تاریخ تولد، ملیت و آدرس محل سکونت، را ارائه دهد. همچنین لازم است یک سند معتبر هویتی مانند گذرنامه یا کارت ملی را بارگذاری کند. پس از تأیید این مدارک توسط بایننس، کاربر می‌تواند تا سقف ۵۰,۰۰۰ دلار در روز واریز و برداشت کند.

سطح وریفاید پلاس (Verified Plus)

برای دسترسی به سطح وریفاید پلاس، علاوه بر مدارک هویتی، کاربر باید یک مدرک اثبات آدرس مانند قبض آب، برق یا تلفن ارائه دهد. این سند باید حداکثر سه ماه قبل صادر شده باشد و نام و نشانی کاربر در آن به‌وضوح قید شده باشد.

نحوه تکمیل احراز هویت بایننس

برای تکمیل احراز هویت بایننس، مراحل زیر را به ترتیب طی کنید:

۳. کشور محل سکونت خود را انتخاب کنید. دقت داشته باشید که کشور انتخابی باید با مدارک شناسایی شما مطابقت داشته باشد.

۴. اطلاعات شخصی خود شامل نام، تاریخ تولد، ملیت و آدرس را وارد کنید. این اطلاعات باید دقیقاً مطابق با مدارک هویتی باشد.

۵. مدرک شناسایی معتبر خود را بارگذاری کنید. می‌توانید از دوربین دستگاه خود برای عکس گرفتن از مدرک استفاده یا تصویر آن را آپلود کنید.

۶. یک عکس سلفی از خود در کنار مدرک شناسایی بگیرید. چهره شما باید به‌وضوح در تصویر مشخص باشد.

۷. منتظر بمانید تا بایننس مدارک ارسالی شما را بررسی کند. در صورت تأیید، ایمیلی به شما ارسال می‌شود.

مدارک موردتأیید برای احراز هویت بایننس

بایننس مدارک زیر را برای احراز هویت کاربران می‌پذیرد:

• گذرنامه
• کارت ملی یا شناسنامه
• گواهینامه رانندگی
• کارت شناسایی معتبر صادره از سوی دولت

برای احراز هویت در سطح وریفاید پلاس، علاوه بر موارد فوق، یکی از اسناد زیر نیز موردنیاز است:

• قبض آب، برق یا گاز
• نامه رسمی بانک یا مؤسسات مالی که نشانی کاربر در آن درج شده باشد
• هر سند معتبر دیگری که آدرس کاربر را تأیید کند.

توجه داشته باشید که تمامی مدارک بایستی به‌صورت رنگی و خوانا باشد. همچنین تاریخ انقضای مدارک نباید سپری شده باشد.

سؤالات متداول

مشکل احراز هویت بایننس چیست؟

احراز هویت در بایننس برای کاربران ساکن ایران امکان‌پذیر نیست؛ اگرچه کاربران ایرانی ساکن کشورهای دیگر می‌توانند با مدارک غیرایرانی احراز هویت خود را انجام دهند.

خرید مدارک احراز هویت بایننس چگونه است؟

برخی از کاربران برای دورزدن محدودیت احراز هویت بایننس، اقدام به خرید مدارک جعلی برای انجام احراز هویت می‌کنند. این کار می‌تواند عواقب جدی به دنبال داشته باشد که کمترین آن مسدودشدن حساب کاربری و بلوکه‌شدن دارایی است.

آیا ثبت نام در بایننس بدون احراز هویت ممکن است؟

بله، کاربران ساکن ایران می‌توانند با آی پی یک کشور دیگر در بایننس ثبت نام کنند، اما امکان انجام معاملات و خریدوفروش ارزهای دیجیتال را در بایننس ندارند.

جمع‌بندی

در این مقاله، اهمیت فرایند احراز هویت مشتری (KYC) در صرافی بایننس را بررسی کردیم. سطوح مختلف احراز هویت در بایننس، یعنی وریفاید (Verified) و وریفاید پلاس (Verified Plus)، امکانات متنوعی را در اختیار کاربران قرار می‌دهند. هرچه سطح احراز هویت بالاتر باشد، محدودیت‌های کمتر و دسترسی به امکانات بیشتری فراهم می‌شود.

فرایند احراز هویت در بایننس، علی‌رغم دقت و سخت‌گیری بالا، به‌سادگی قابل انجام است. کاربران می‌توانند با طی چند مرحله ساده و ارائه مدارک موردنیاز، حساب خود را وریفای کنند.

به دلیل تحریم‌های بین‌المللی، کاربران ساکن ایران نمی‌توانند از خدمات بایننس استفاده کنند. با این حال، برخی کاربران با استفاده از وی‌پی‌اس و آی‌پی ثابت در این صرافی ثبت‌نام کرده و سپس با استفاده از مدارک هویتی جعلی، در آن احراز هویت می‌کنند. در این صورت امکان دارد بایننس متوجه هویت اصلی کاربر ایرانی شده و حساب کاربری و دارایی او را مسدود کند.
به همین دلیل، بسیاری از کاربران ایرانی به استفاده از صرافی‌های خارجی که نیاز به احراز هویت ندارند و یا صرافی‌های ایرانی معتبر رو می‌آورند تا با ریسک از دست دادن ارزهای دیجیتال خود روبه‌رو نشوند.